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银行账户管理办法

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文档简介:

银行账户管理办法银行账户管理办法第一章第一章总则总则第一条为规范银行账户的开立和使用,加强资金管理,实现资金价值,保证资金安全,特制定本办法。第二条控股公司资金及财务部负责对各产业集团银行账户的开立、使用、变更和注销进行审批和监督检查。第三条本办法中所规定的银行账户主要包括以下几类:1.基本存款账户2.一般存款账户3.专用存款账户4.临时存款账户5.保证金存款账户6.其它特殊用途账户第二章第二章银行账户的开立、变更、注销银行账户的开立、变更、注销第四条各公司的银行账户开立、变更、联动户注销,必须按电子审批流程,经所在公司、集团审核、控股公司审核批准后方可办理。特殊用途账户仅用于特定业务需求,需在特定业务经控股公司审批通过后方可提交账户开立申请。账户注销(联动户除外),由各集团电子审批流程,经所在公司审核、集团审核批准后办理注销。第五条控股公司资金及财务部审批的账户不仅包括第三条规定中涉及的账户,还包括公司使用的所有在各商业银行开设的账户。第六条产业集团及其下属公司的银行账户开立、变更、注销申请得到批准后,应在三个工作日内将资料递交至银行进行办理。办理完成后,应在两个工作日内将账户信息上报控股公司资金及财务部备案,同时在资金日报中进行填列或更新,账户注销的,注销当月在日报中批注说明注销日期,下月起日报中不再体现该账户。备案资料至少包括以下信息:1.账户所属公司名称2.开户银行全称3.银行账号4.账户属性5.开、销或变更时间6.控股公司或集团审批时间。第七条控股公司资金及财务部设置专人负责银行账户的开立、使用、变更和注销的审查和监管,并根据各公司的开户、销户、变更账户备案资料维护财务软件中的银行账户档案。第八条产业集团及其下属公司在申请开立银行结算账户时,其申请开立的银行账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的公司名称、预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致。如公司名称、法定代表人以及其他开户资料发生变更时应及时向开户行申请变更备案。第九条产业集团及下属公司开立、变更和撤销银行账户时,不得有以下行为:1.未经允许私自开立、变更和撤销银行账户;2.伪造、编造证明文件欺骗银行开立银行账户;3.不得未经批准改变银行账户用途。第三章第三章银行账户的使用与管理银行账户的使用与管理第十条确定“谁的钱进谁的账;谁付款走谁的账;谁的事项,开具谁的支票”的账户使用原则。第十

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